理财公司3-6月期限“固收+权益”榜单揭晓 月月正收益产品占比超50%

“固收+权益”产品范围为理财公司发行的投资周期在3-6个月(含)的公募“固收+权益”产品,且近6月每个完整的自然月月末均为正收益,统计截止日期为2025年8月7日,统计区间为近6月。

一、整体表现

南财理财通数据显示,截至2025年8月7日,理财公司合计存续2258只(未合并产品份额)3—6月期限的公募“固收+权益”产品。其中,近6月实现月月正收益的产品有1134只(未合并产品份额),占比略超50%。分机构来看,施罗德交银理财3只产品均实现了月月正收益,苏银理财、农银理财月月正收益的产品比例也超过90%,交银理财产品数量较多,有184只,但也有164只实现了月月正收益,比例达到89.13%。相比之下,渝农商理财、浦银理财的月月正收益产品比例较低,均低于20%。

二、亮点产品分析

在月月正收益中,有10只产品脱颖而出,近6月净值增长率排名前十,分别来自中邮理财、浦银理财、杭银理财、交银理财、平安理财、民生理财、信银理财7家理财公司。其中平安理财上榜产品数量最多,有3只,浦银理财次之,有2只,其他理财公司各上榜1只产品。

值得注意的是,中邮理财“邮银财富鸿博周期180天型1号(FOF稳健策略指数)”排名第一位,近6月净值增长率达到4.34%,但产品年化波动率也较高,为2.81%,浦银理财“四月鑫最短持有期5号A”次之,近6月净值增长率也超过4%。

排名第三的信银理财“慧盈象固收增强六个月持有期3号理财产品A类”卡玛比率最高,产品近6月实现了3.88%的收益率同时最大回撤低至0.01%,平安理财“灵活成长添利日开180天持有7号固收类理财产品A”卡玛比率也较高,近6月净值增长率为3.59%,同时最大回撤为0.01%。

排名首位的中邮理财产品为二级(中低风险)的开放式净值型产品,产品最低持有期为180天。从净值表现看,产品成立以来净值虽有波动但稳步上升,成立以来净值涨幅达到7.46%,今年以来净值增长率为4.36%。从规模变动情况看,产品在2025年二季度资产规模突飞猛进,6月末达到4.63亿元,较2025年一季度末的1667.6万元增长了26倍,主要是来自资产份额的增长,猜测可能是产品加大了渠道营销推广力度。

从持仓资产看,产品6月末穿透后持有现金及固收类资产合计占比略超90%,另持有4.06%的权益类投资和4.79%的公募基金。从前十大持仓看,权益类投资包含优先股,公募基金主要是债券型基金。