智保圆桌论坛正式启动

聚焦寿险营销专业化转型，三方对话探索行业新边界

2026年4月，智保圆桌论坛正式创立。

该论坛由智保圆桌保险知识服务平台发起创办，旨在为寿险营销从业者搭建一个系统理解行业规则变化、探讨应对策略的专业对话平台。每期围绕一个行业焦点议题，邀请来自保险培训机构、一线营销实践及行业研究等不同背景的从业者和研究者展开对话，输出可传播、可沉淀的知识内容。

一、行业背景：规则密集调整期来临

寿险营销行业正处于深度转型期。

外部环境正在快速变化——政策文件密集出台，监管合规要求持续提升，新闻热点层出不穷。但与此同时，大多数一线保险营销员和保险机构，对这些变化的关注度和应对能力，并没能同步跟上。大家都在埋头干活，却很难抽出时间抬头看方向。

2026年3月27日，中国保险行业协会发布《保险产品适当性管理自律规范》（行业俗称"分级分层"），对保险营销员资质分级、产品销售适当性管理提出系统性要求；2026年4月3日，金融监管总局发布《人身保险产品"负面清单"（2026版）》，总条数从103条增至105条，新增及调整9大变化。

两件事指向同一方向：保险营销的游戏规则，正在被系统性重写。

""分级分层"管的是谁能卖什么；负面清单管的是能说什么、不能说什么。两者叠加，对一线的影响是立体的、多层次的。"

二、创办初衷：帮寿险营销人抬头看方向，低头做专业

这是行业的真实痛点：政策知道一些，但不够系统；变化感受到了，但不够清晰；知道要变，但不知道怎么变。

智保圆桌论坛创办的初衷，正是回应这一真实需求：帮寿险营销人抬头看方向，低头做专业。

论坛每期邀请三位嘉宾，分别代表不同视角——机构视角洞察规则制定背景，一线视角呈现落地真实感受，第三方视角提供整体趋势判断。

三个人，三种视角，不一定观点一致，但说的都是真实的。

三、首期主题：分级分层 × 负面清单——保险营销的新价值在哪里？

智保圆桌论坛第一期，聚焦当前行业最紧迫的命题：

分级分层 × 负面清单：保险营销的新价值在哪里？

首期三位嘉宾将从各自角度出发，围绕以下三个核心问题展开深谈：分级分层和负面清单对一线营销实践的直接影响是什么？谁受影响最大？现在最焦虑的是谁？一线从业者应该如何应对？有没有已经做出成效的案例？

四、论坛形式与成果物

智保圆桌论坛采用线上直播形式，每期时长约70分钟，设置开场引题、背景梳理、嘉宾亮相、三轮圆桌深谈（每位嘉宾10分钟，3个问题）、观众连麦、共识金句六个环节。

每期论坛结束后，将整理精编报告对外发布，部分内容纳入年度行业研究报告，作为知识沉淀长期留存。同时产出嘉宾金句海报、精华视频等可传播物料。

五、合作与联系

智保圆桌论坛长期面向保险行业招募嘉宾与合作伙伴。如有合作意向，请联系论坛组委会。

看方向，做专业。

—— 智保圆桌论坛  ZhiBao Roundtable