创金合信基金成立十二周年：深耕投研与服务 在高质量发展道路上坚定前行

2026年8月1日，创金合信基金迎来成立十二周年。在中国古老的纪年里，天地运行一个周期，恰是十二年。十二年，是一个轮回，更是一段新征程的起点。回顾是为了更好地走向未来。

这是勇于创新、奋斗拼搏的12年。作为业内第一家成立时即实现员工持股的基金公司，创金合信基金充分发挥机制创新优势，倡导“以人为本”的合作文化，坚持为机构客户与个人投资者提供优质的产品和服务，资产管理规模稳步提升。截至2026年6月30日，公募管理规模1932亿元，非货规模1364亿元，在管公募基金105只，公募产品累计客户数超2184万。

目前创金合信基金已在主动权益、固收、量化和指数、资产配置MOM/FOF、REITs等投资领域完成全体系和区别化产品覆盖。值得一提的是，去年7月，创金合信基金旗下首只REITs产品——创金合信首农产业园REIT成立。不久前，旗下第二只REITs产品——创金合信北京国资公司商业不动产REIT成立，该产品为深交所首只获批的商业不动产REITs。这是创金合信基金赋能实体经济的重要创新实践，为国内商业不动产REITs市场规范化、多元化、高质量发展注入全新动能。

这是以终为始、不忘初心的12年。创金合信基金坚持以客户为中心，倡导长期主义，久久为功，着力提升投资者获得感。一方面，深耕投研与服务，投研领域持续精进，全流程服务客户；另一方面，积极投入投资者教育与投资者知识陪伴相关工作，助力投资者提升认知水平。

这是奉献担当、主动履行社会责任的12年。创金合信基金自2023年起连续发布《环境、社会与公司治理（ESG）报告》，以全面展现其在承担ESG责任的持续努力。与此同时，创金合信基金坚持在力所能及的范围内回馈社会，截至2026年6月30日，已投入近400万元参与社会公益。2021年，创金合信基金与深圳市社会公益基金会合作成立“创金青苗公益基金”，围绕环境保护、教育帮扶、救济赈灾和公共卫生事件等方面开展公益活动。

2026年是我国“十五五”规划的开局之年，也是公募基金行业深化转型、迈向高质量发展新阶段的关键一年。创金合信基金正全面践行高质量发展理念，围绕“提升客户获得感”这一核心目标，从产品布局、投研能力建设、客户陪伴与投资者教育、科技赋能等持续加大投入，致力于勤勉尽责地为老百姓挣钱，为客户资产的长期保值增值保驾护航。

锻造投研硬实力：以产品为基、以体系为核

高质量发展的前提是提供真正满足投资者需求的产品。公募产品布局上，近年来创金合信基金持续深耕“固收+”策略，打造一系列单策略或多策略的固收+产品；同时大力发展FOF及均衡积极型权益产品，通过不断完善投资决策框架，重构多资产FOF产品线。权益产品方面，在现有优质工具产品线的基础上，积极布局为客户提供解决方案型的均衡积极型产品，力争兼顾风险和收益。

投研能力是公募基金的核心竞争力，也是高质量发展的基石。创金合信基金坚持深度的投研一体化。研究方面，创金合信基金强调对各专项资产的深入研究，如宏观择时、行业配置、大类资产研究、重要行业和主题方向研究以及重要个股研究等，在夯实底层资产研究的基础上，通过协作和分享机制，让所有投研人员可以第一时间共享内部的专家意见，以更好发挥研究的集体力量；投资方面，创金合信基金在尊重基金经理个人专长与投资风格的同时，从组织角度清晰定义产品类型，根据产品定位的不同，加强同一类产品投资经验和方法论的探讨，帮助基金经理完善与产品相匹配的投资方法论。

在权益投资领域，创金合信基金将含权类公募基金分为行业与风格主题类产品、积极均衡型产品和固收+策略三大类，不同产品对应不同的质控要求。在行业与风格主题类产品上，强调投资方向的不偏离，以追求超越行业指数的阿尔法为主，更强调对所跟踪指数权重股的研究和组合构建；积极均衡型产品则在强调跑赢业绩基准的同时，从方法论上突出集体赋能。创金合信基金成立了结构与行业配置委员会，每月举办会议，给出行业与风格配置的基准，供基金经理参考。经过一段时间的实践，权益投研内部“团队协作、体系支撑”的多专家体系越来越体现集体智慧的价值。

债券投资方面，创金合信基金严控组合质量并高度关注投资者体验，同时注重投研能力与IT系统的结合，以宏观利率研究、曲线利差交易研究、信用研究为抓手，建设了一套投资组合管理系统，以提升投研能力。创金合信基金将信用研究贯穿固收投资全链条，扎实的信用研究可以帮助投资团队在投前投中阶段尽量规避潜在的信用风险，同时发掘被市场低估的投资机会。

根据国泰海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，截至2026年6月30日，创金合信基金权益类基金近7年收益率为172.29%，全市场排名为40/128，纯债类基金近5年收益率为16.96%，全市场排名为36/117。

截至2026年6月30日，基金经理王先伟管理的创金合信专精特新股票基金A近一年、近两年收益率分别为243.62%、426.14%。另据银河证券基金业绩数据，截至2026年6月30日，创金合信专精特新股票基金A近一年同类排名为10/354，近两年同类排名为2/332（同类为：股票基金--标准股票型基金--标准股票型基金A类)。

深耕服务软实力：以陪伴为桥、以科技为翼

客户的购买时点以及是否能在市场低点加仓，对最终的投资收益有着至关重要的影响。频繁申赎、追涨杀跌等行为是侵蚀收益的主要因素，因此创金合信基金将投资者陪伴的重点围绕基民的投资行为展开，致力于成为基民的行为教练和长期伙伴。

2021年初，创金合信基金筹备专注投资知识分享的子品牌“合信岛”——一个集特色投资课程、沉浸式互动体验于一体的学习型投资者知识共享平台。合信岛已在各大自媒体平台建立官方账号，通过直播、短视频、互动调研、定期主题训练营等方式，向投资者传递各类投资知识。目前合信岛粉丝用户超过百万，累计内容曝光突破一亿，并获评中国基金报2025中国资产管理行业英华典型案例投资者教育创新项目。

合信岛搭建了较为完备的投教陪伴体系。投前不再只是宣传产品亮点，而是通过专题系列内容，包括知识卡片、基金经理访谈、行业深度科普等，清晰阐述产品的策略、风格及潜在风险，帮助投资者建立合理预期，做到“知己知彼”后再做决策。投后则注重给投资者提供有温度的陪伴——在市场大幅波动时，第一时间通过市场解读、直播等方式，由基金经理或投研团队解读市场，分析波动原因，安抚情绪。合信岛持续开发系统化的投教内容，把复杂的金融术语转化为通俗易懂的投资常识，采用音视频、图文、直播等形式，覆盖基金入门、赛道投资、固收投资、资产配置等全方位内容，通过全网实现投教内容的精准触达与广泛传播。

科技是提升服务能力的底层支撑。创金合信基金高度重视科技在公司核心竞争力打造中的重要作用，积极探索金融科技在业务创新中的应用。近年来，创金合信基金主要围绕投资研究、交易风控、运营服务、办公提效、网络信息安全和AI大模型等核心环节，支持业务创新、提升客户服务水平和保障业务安全稳定运行。

在投资研究方面，创金合信基金坚持计算机辅助投研的理念，通过科技赋能固收、权益、资产配置等核心投研板块，以数据为基础，以科学化的数据因子辅助投资决策，提升投研的整体效率和投资收益的稳定性。目前创金合信基金已研发了智能投研信息服务、专户投资运作系统、ETF投资运作支持系统等。

在交易风控方面，创金合信基金对交易风控流程进行了线上化、自动化和智能化重塑，实现从投资到交易、风控、运营的一体化贯通，提升投资交易人均承载量。

在运营服务方面，创金合信基金主要围绕基金运营的精细化管理、交易应急处理、运营估值核算等方面进行科技赋能，提升运营效率。在办公提效方面，围绕办公管理、合规管理、财务管理等职能模块进行系统建设，以内部协作效率提升为目标，以员工协作平台OA为核心，连通各业务系统，从而实现员工之间的高效沟通协作和整体协同。

公募基金行业需要在服务实体经济与国家战略、促进资本市场改革发展稳定、满足居民财富管理需求等方面发挥更大的积极作用。未来，创金合信基金将继续以专业为内核、以科技为支撑、以服务为本质，与客户携手共赴下一个十二年。

产品及基金经理说明：

创金合信专精特新股票型发起式证券投资基金数据来源于创金合信基金，业绩比较基准为中证专精特新100指数收益率*85%+人民币活期存款利率(税后)10%+中证港股通综合指数收益率(经汇率调整后)*5%，数据经托管行复核，截至2026/06/30。A份额成立于2022-01-26，C份额成立于2022-01-26。A、C份额2022、2023、2024、2025、近一年、近两年、近三年、成立以来收益率分别为:5.57%,5.08%；-1.36%,-1.85%；6.78%,6.23%；55.80%,55.02%；243.62%,241.93%；426.14%，420.98%；238.48%,233.42%；320.49%,311.31%。同期业绩基准收益率为:-10.32%,-5.97%,4.04%,28.92%,98.66%,153.82%,100.12%，86.9%。基金经理:王先伟(20220126至今)。

同类产品创金合信积极成长股票型发起式证券投资基金数据来源于创金合信基金，业绩比较基准为中证500指数收益率*80%+中证港股通综合指数收益率*10%+中证综合债指数收益率×10%，数据经托管行复核，截至2026/06/30。A份额成立于2021-02-08，C份额成立于2021-02-08。A、C份额2022、2023、2024、2025、近一年、近三年、近五年、成立以来收益率分别为:-28.6%,-28.95%；3.5%,2.98%；6.84%,6.29%；59.95%,59.12%；194.55%,193.04%；231.17%,226.17%；199.67%，192.20%；211.6%,203.24%。同期业绩基准收益率为:-16.88%,-6.68%,7.60%,27.06%,39.85%,43.93%,27.73%；36.87%。基金经理:王先伟(20220226至今)。

王先伟，上海交通大学硕士。先后任职于广发基金、华商基金、广发证券资产（广东）有限公司， 2020年10月加入创金合信基金管理有限公司，曾任研究员，现任创金合信积极成长股票型发起式证券投资基金基金经理（2021年02月26日起任职），创金合信专精特新股票型发起式证券投资基金基金经理（2022年01月26日起任职），创金合信聚鑫债券型证券投资基金基金经理（2026年01月17日起任职），兼任投资经理。

费率说明：

【申购费（申购金额为M）】：仅A类收取。M<100万元，非特定投资群体1.50%，特定投资群体0.15%；100万元≤M<200万元，非特定投资群体0.80%，特定投资群体0.08%；200万元≤M<500万元，非特定投资群体0.30%，特定投资群体0.03%；M≥500万元，按笔固定收取1,000元/笔。（注：特定投资群体指依法设立的基本养老保险基金等，具体定义详见法律文件）【赎回费】：A类：持有0-6天为1.50%；7-29天为0.75%；30-179天为0.50%；180天及以上0%。C类：持有0-6天为1.50%；7-29天为0.50%；30天及以上0%。【管理费】1.20%/年，【托管费】0.20%/年；【销售服务费（仅C类）】0.50%/年。

风险提示：投资有风险，投资须谨慎。基金管理公司不保证本金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金业绩不等同于投资者实际持有份额的净值增长率。