汇正财经亮相CIFS 2026 以AI合规建设深化投资者保护实践

8月26日，以"数掌新航向•智绘新宏图"为主题的CIFS 2026第九届中国金融数智峰会在上海落幕。本届峰会由上海金融信息行业协会指导，汇聚银行、证券、保险等百余家金融机构与科技企业，聚焦金融转型、AI落地、风控安全等核心议题。

作为国内头部持牌证券投资咨询机构，汇正财经受邀出席。公司合规部负责人吴烨发表《AI新时代下的金融合规风控转型之路》主题演讲，系统分享AI时代金融合规的前沿实践与体系化思考。同期"金智杯"颁奖典礼上，汇正财经凭借智能风控与数据安全领域的成熟落地成果，一举斩获"2026年度金融AI智能风控最佳实践奖"与"2026年度金融AI数据安全卓越奖"两项行业大奖。

当前，人工智能正从"生成内容"向"执行动作"快速演进，智能体深度嵌入金融业务审批、交付、交互全流程，风险随之渗透至每个业务动作节点。叠加监管层对"智控"体系的政策要求升级、多模态内容带来风险形态复杂化、传统规则引擎难以覆盖复杂场景等多重压力，金融合规风控智能化转型已从"可选项"变为行业必答题。对于直接面向投资者的证券投顾行业而言，风控体系的迭代速度直接决定投资者权益的保障力度。

针对AI时代风控新命题，汇正财经探索形成"大模型理解意图——多模态还原完整表达——智能体主动处置"三层能力范式，核心是构建人机协同而非替代人工的风控体系：AI承担海量信息筛查、初步风险识别等效率型工作，专业合规人员保留最终判断权与处置权，既解决传统人工抽检覆盖率不足的痛点，也避免纯技术判断的尺度偏差。

落地运营层面，该体系通过"规则可执行、风险可发现、处置可闭环、体系可进化"运营飞轮实现持续迭代，每一次风险处置经验反向训练优化模型，提升后续风险识别精度。目前，飞轮已在客户运营场景落地客户风险标签体系：AI解析监管条文和历史风险案例，将投诉、主张权益、负面情绪等风险信号沉淀为规则，跑遍全量客户自动打标分层，高危风险强制人工处置，常规风险按规则自动流转，复核结果与数据趋势再次回流完成规则动态调整。经过一年多运转，客户流失、投诉、外诉量等指标明显下降，合规风控从静态制度变为能自我进化的活体系。

荣获"2026年度金融AI智能风控最佳实践奖"的全流程AI智能风控体系，是汇正财经针对投顾业务场景打造的全链路智能化风控解决方案。该体系将AI技术深度嵌入内容生成、服务交付、合规审查等各业务环节，打破传统人工抽检覆盖局限，实现合规审查100%全量覆盖，大幅压缩不合规内容、不规范服务触达投资者的空间，从业务源头筑牢投资者保护第一道防线。

斩获"2026年度金融AI数据安全卓越奖"的合规数字化管理系统，锚定数据安全这一投资者保护核心底线。汇正财经从制度流程、技术防护、组织架构三个维度构建标准化安全管控体系，覆盖客户信息、业务数据、运营资产全类别信息资产，严格遵循金融行业监管要求。公司常态化开展红蓝对抗实战演练，模拟真实攻击场景对网络边界、应用系统、数据存储层开展全维度压力测试，主动排查隐患并完成修复闭环。面对AI应用带来的数据安全新场景，公司坚持"AI赋能业务发展，安全建设同步走"原则，与头部云厂商深度合作，针对大模型训练数据脱敏、推理过程权限管控、输出内容合规校验等关键环节建立专项防护机制，在释放AI技术生产力的同时严守用户隐私与数据安全底线。

作为证监会首批认证的专业证券投资咨询机构，汇正财经始终将合规经营作为生存发展生命线，将投资者保护贯穿业务发展全流程。近年来，公司在AI领域形成"业务创新+风险防控"双轮驱动布局，一方面推出智能投研工具提升投研效率与服务专业度，降低投资者信息差与决策门槛；另一方面同步推进AI合规与数据安全体系建设，用技术筑牢风控防线，守护投资者信息安全与合法权益。

汇正财经表示，金融数智化加速推进的当下，技术是提升服务效率的工具，合规与安全则是行业行稳致远的基石。所有技术创新最终都要回归价值本源，只有守住合规底线、筑牢数据安全防线，才能让技术红利真正惠及广大投资者，这也是持牌机构不可推卸的行业责任。