中国平安、中国人保等险企试水“碳汇险”新能源投资受关注

在双碳战略背景下，保险业被赋予了新的使命据统计，实现双碳目标所需资本为150万亿元至300万亿元如此巨额的资金，自然离不开金融业的帮助和支持保险行业本身具有风险规避和资本运作的属性，可以为传统行业的转型升级和低碳生活的产业发展提供有力保障

同时，今年6月，银监会发布了《银行业和保险业绿色金融指引》，指导银行业和保险业发展绿色金融，并将ESG纳入风险管理体系可见，上市保险公司积极践行，推动可持续发展已经成为一种趋势和硬要求

从各品牌价值研究院收集的数据来看，领先的a股保险公司都不同程度地开展了绿色投融资，开发了不同种类的绿色保险，总投资规模在200亿元至3000亿元不等其中，中国平安和PICC 率先探索碳封存保险，帮助企业探索如何将碳排放权转化为实际利润

绿色保险已经成为行业的一个重要趋势

从a股保险公司披露的社会责任报告和ESG报告来看，绿色保险已经成为行业普遍关注的重要话题和自身业务的组成部分，险种种类和数量已经形成一定规模。

例如，中国平安在原有农业保险和新能源汽车保险的基础上，进一步拓展了绿色保险产品的类别——企业工程保险，碳保险和风险管理增值服务等，并推出涵盖绿色企业，绿色项目和非绿色企业的多元化盈利计划

此外，平安产险还针对气象灾害推出了以广东巨灾指数保险为代表的巨灾保险，帮助地方政府和生产经营单位抗击巨灾，充分发挥保险公司的风险管理技术和能力减少损失，通过理赔服务加快灾后重建。

PICC以能源转型和新能源汽车为重点，引入了光电清洁能源保险，充电桩责任险等保险。

中国太保也在积极布局清洁能源早在2008年，CPIC就承保了国内首个海上风电东海大桥示范项目，持续提供光伏，风电，核电等清洁能源领域的全生命周期风险保障和专业风险防范管理服务截至2021年底，公司水电发电承保金额突破500亿元，光伏领域承保金额近1000亿元，参与海上风电运营保险项目29个，总保额超过1000亿元，2021年，公司承保了国内46台在运核电机组的运行保险，总保额240亿元

除了上述险种，保险公司的产品体系中一般还包括环境污染责任险和野生动物责任险。

值得注意的是，不少上市保险公司将目光投向了碳保险领域。

例如，平安产险打造了一款绿色保险产品——森林碳汇遥感指数保险，旨在通过卫星遥感技术的创新应用，实现对森林碳汇积累和增长的高效量化监测，实现承保项目的快速承保，并定期向客户反馈森林生长情况，提出科学管理建议，帮助客户提高碳汇生长水平截至目前，该产品已在河北，广西，湖南三省试点，为13万亩林地提供了1558.2万元的碳汇风险保障

PICC将在2021年承保超过11.6亿亩森林，开发280多种森林保险产品其中有气象指数，价格，产量，收入等13个创新产品在提供风险保障的基础上，首创林业碳汇+林业保险绿色金融新模式，将森林保险与碳汇价值，碳汇质押，碳汇融资融为一体，将碳排放权转化为经济价值，保障碳汇项目的稳定发展

中国太保与中国热带农业科学院合作开发的首个森林碳汇保险也在海南成功落地。

绿色投资带来新的增长点。

对于上市保险公司来说，践行ESG理念不仅能提升品牌价值和社会效益，还能为公司业绩带来新的增长点在操作路径上，上市保险公司主要通过创新绿色金融产品，降低绿色项目融资成本，引导社会资金流向低碳经济等方式进行探索

例如，中国平安通过平安信托向中广核风电公司投资20亿元，帮助中广核风电在风电，光伏等清洁能源项目上进行开发和运营，平安资产管理的子公司平安创盈已经设立并完成了45亿元的新能源基金的募集，并正在推动一只专门从事风电和光伏的新的私募股权投资基金同时，平安资管通过债转股模式对目标公司进行增资，为国电投资的青海黄河三明治项目提供股权资金，用于降低企业新能源安装任务导致的资产负债率上升项目投产后，年发电量可达25亿千瓦时，年减排二氧化碳约300万吨

PICC于2021年设立了双碳主题资产管理产品，设计开发了三款绿色组合保险资产管理产品，并注册了业内首个碳中性绿色债权资产管理产品此外，公司还为双碳相关企业和项目提供包括债权，股权在内的综合金融服务如江西上饶发展光伏发电项目基础设施的债权投资计划，总投资10亿元资金将用于上饶701.148MW光伏项目，预计年发电量84.1万MW，节约标准煤10.3万吨，减少二氧化碳排放51.3万吨

中国太保通过债权投资计划，股权投资计划，资产支持计划，产业基金等形式直接参与绿色项目投资建设领域涵盖清洁交通，清洁能源，资源节约，循环利用和污染防治

具体来看，2018年以来，中国太保共发行了近150亿元的绿色相关债权和股权投资计划，涉及节能环保，清洁能源，生态环境，基础设施绿色升级，绿色服务业等领域例如，CPIC资产去年8月发行的首只碳中和保险资产管理产品，旨在聚焦碳中和相关资产，引导投资者践行碳中和理念，共享碳中和发展成果截至2021年底，公司已发行绿色相关债券和股权投资计划总额近150亿元，绿色投资约233亿元

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