个人养老金“工具箱”再扩容！鹏华沪深300指数增强增设Y份额

随着个人养老金制度落地三周年及“长钱长投”政策体系的持续完善，公募基金行业服务养老第三支柱的工具箱进一步丰富。据悉，鹏华基金旗下的鹏华沪深300指数增强基金自2026年4月14日起（含当日）正式增设Y类份额（代码：027181；简称：鹏华沪深300指数增强Y），专为个人养老金账户打造。此举旨在为投资者提供一款兼具“核心资产”配置价值与“超额收益”挖掘能力的养老投资新利器。

对于养老投资而言，长期稳健的超额回报是核心诉求。据基金定期报告显示，鹏华沪深300指数增强A类份额展现出卓越的长期投资回报:截至2025年末，过去1年净值增长22.13%，同期业绩比较基准收益率为18.54%；过去3年净值增长28.56%，同期业绩比较基准收益率为24.22%；过去5年净值增长15.16%，同期业绩比较基准收益率为-3.30%，自成立以来净值增长64.50%，同期业绩比较基准收益率为35.21%。

沪深300指数作为中国资本市场的“压舱石”，汇聚了A股龙头企业的精华，是养老金等长期资金进行资产配置的“基本盘”。鹏华沪深300指数增强基金成立于2018年，运作成熟稳健。其核心策略是在力求有效跟踪指数的基础上，通过量化方法进行积极的组合管理与风险控制。掌舵该产品的基金经理苏俊杰，现任鹏华基金指数与量化投资部总经理，拥有超过14年的证券从业经验及丰富的量化投资实战经历。他带领团队采用多因子量化选股模型，力求在波动的市场中筛选出具有持续超额回报潜力的股票组合。

此次增设的Y类份额，是纳入个人养老金产品目录的专属份额。投资者需通过个人养老金账户进行申购，相较于普通份额，Y份额拥有税收递延红利、管理费让利等优势。

增设Y份额并非简单的产品线复制，背后是鹏华基金在养老投资领域深耕多年的体系化赋能。作为国内首批获准成立的“老十家”基金管理公司之一，鹏华基金在养老金管理领域拥有超过20年的深厚积淀。2002年，成为首批全国社会保障基金的投资管理人；2016年，成为首批基本养老保险基金证券投资管理机构；2018年，成为第一批养老目标证券投资基金管理人，并逐渐构建了完备的养老投资矩阵。当下，鹏华基金正通过一系列实际行动洞察居民养老需求，积极实践“投资养老”理念，助力投资者从传统的储蓄型养老向科学的资产配置转型，推动全社会形成理性、长期的养老理财观念。

鹏华沪深300指数增强Y份额的上线，不仅为个人养老金账户提供了一个“简单、透明、高效”的底层资产配置工具，更通过鹏华基金在量化增强与养老投研上的双重优势，力争让每一位长期持有的投资者，能够分享中国优质核心资产成长的长期红利。