平安银行“投资新机会”年中成绩单亮眼 平安基金助力升级财富管理体验

近年来，在低利率时代，叠加市场波动加剧的背景下，投资者对“稳中求进”的理财需求愈发强烈。平安银行顺势而为，于2025年初推出“投资新机会”“固收+”优选服务品牌，以客户收益体验为先，基于股债搭配的投资理念，联合公募基金专业投研力量，构建了一套科学、透明、可追溯的“固收+”产品优选体系。

“投资新机会”并非简单的产品堆叠，而是一套完整的“定性+定量”选品规则，力争精准捕捉当下投资热点，追求穿越市场周期的稳健收益。品牌通过严选历史业绩优、回撤控制严、下跌风险较小且具备一定收益弹性的“固收+”基金构建产品池。在客户层面，根据不同客群的风险偏好，清晰划分为“低波、中波、高波”等多个梯度。近期更新增了超低波档位，回撤约束更严，旨在适配追求更为稳健但不满足于当前货币、短债收益的投资者。

近日，平安银行“投资新机会”交出2026年中成绩单。过去一年市场波动显著放大，品牌坚守“防守为先”。数据显示，入池全部产品近一年平均收益率达5.9%，最大回撤仅-1.3%。平安银行用实打实的业绩，为客户交出了一份"能涨抗跌"的安心答卷。（数据来源wind，截至20260430。）

支撑这一成绩的，是平安银行坚守的“平安严选、防守为先、科学选品、专业陪伴”的四大核心理念，旨在为投资者寻找适合自己的配置新方案。品牌现已吸引超21万客户关注，近一半客户持续复购，实现了“爱配、省心”的良好客户投资体验。

投资选平安！平安基金“固收+”助力品牌持续升级

凭借扎实的投研实力、完善的风控体系及成熟的“固收+”投资策略，平安基金持续夯实稳健理财赛道优势，深度契合平安银行“投资新机会”选品逻辑，助力品牌持续升级。

平安基金“固收+”投资团队始终秉持“先有固收，再有+”的核心理念，构建“稳字打底、稳中求进”的投资体系。一方面，以债券资产为核心底仓，严控信用风险，锁定基础稳健收益；另一方面，在严控组合回撤与整体风险的基础上，通过股票、可转债等多元权益资产灵活增强，捕捉市场超额收益，实现风险与收益的精准平衡。

依托成熟的投研体系，平安基金“固收+”产品业绩亮眼，资深基金经理高勇标管理的平安恒泰1年持有混合基金（A类：013765/C类：013766）成功入选“投资新机会”品牌池。该产品A类份额近一年收益率达12%，大幅跑赢同期5.69%的业绩比较基准，超额收益6.31%；产品风控表现同样突出，近一年最大回撤仅-1.45%，优于同期基准的-1.66%，较好的实现了品牌力求“能涨抗跌”的特征，提高客户持有体验。（数据来源平安基金整理，已经托管行复核，截至20260527。）

平安基金高勇标，拥有超15年证券从业经验、超8年投资管理经验，历经多轮市场周期，擅长大类资产配置，立足固定收益投资，深耕绝对收益策略，投资体系成熟完善。在平安恒泰1年持有混合基金成熟运作的基础上，高勇标全新力作平安瑞安6个月持有混合基金（A类：027289；C类：027290）也即将发行。新品将延续高勇标经典的“固收+”投资策略，“稳”字当头，以债券做好压舱石，再“稳中求进”，以权益做好增幅器，在“稳”与“进”之间动态寻找精细的平衡。

展望2026年下半年，市场资金面预计持续宽松，利好债券底仓配置，同时A股结构性行情机遇持续释放，“固收+”策略凭借股债联动、攻守兼备的核心优势，有望持续把握市场机遇，为稳健型投资者创造长期可持续的投资回报。

强强联合再深化，携手共建更优投资体验

平安银行持续升级“投资新机会”品牌，深耕财富管理领域，通过严选产品、精细服务、全周期陪伴与线上服务优化，构建“渠道—品牌—客户”一体化服务体系，为投资者提供专业、省心的资产配置服务。

作为核心合作机构，平安基金依托扎实的“固收+”投研实力与成熟风控体系，致力于为“投资新机会”品牌池输送优质产品。无论是已入池的平安恒泰1年持有混合，还是即将发售的平安瑞安6个月持有混合，均延续平安“固收+”稳健投资特质，贴合低利率市场配置需求，助力投资者实现财富稳健增值。

未来，平安银行与平安基金将持续深化协同合作，整合双方优势，持续迭代产品与服务，以专业能力回应客户投资托付，为投资者打造更优质、可靠的财富管理体验。

产品说明：

注1、平安恒泰1年持有期混合型证券投资基金成立于2022年2月23日，业绩比较基准为中证全债指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率(经汇率调整)*5%。历任基金经理为：周恩源(20220223-20231123)、曾小丽(20230613-20250402)、高勇标(20250220至今)。定期报告显示，2022-2025、成立至20260331，基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：-4.26%/-0.24%、-1.71%/1.82%、0.12%/10.66%、10.14%/4.37%、4.83%/17.17%。

注2、高勇标从业经历说明：高勇标先生，西南财经大学硕士。证券从业年限自2010-08-27起，公募投资管理年限自2017-06-27起，曾先后任职于国海证券股份有限公司自营分公司投资经理助理、深圳市尧山财富管理有限公司投资管理部副总经理、恒大人寿保险有限公司固定收益部投资经理。2017年4月加入平安基金管理有限公司，曾任投资研究部固定收益组投资经理，现任固收投资事业部副总经理、基金经理。

注3、基金经理其他在管产品数据来源于定期报告，截至20260331。1、平安惠悦纯债债券型证券投资基金成立于2017年9月12日，业绩比较基准为中债综合指数(总财富)收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%。历任基金经理为：申俊华(20170912-20181024)、高勇标(20170914至今)、张文平(20180920-20191021)、张璐(20240809-20250820)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：5.15%/4.73%、2.42%/3.12%、3.58%/4.45%、5.95%/6.99%、0.74%/0.73%、40.81%/41.17%。2、平安中短债债券型证券投资基金成立于2019年1月23日，业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。历任基金经理为：段玮婧(20190123-20200309)、张文平(20190123-20200220)、高勇标(20190125至今)、张恒(20240809-20250821)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：6.53%/3.27%、1.49%/2.48%、4.17%/2.60%、3.16%/3.42%、1.70%/1.24%、27.65%/20.51%。3、平安惠聚纯债债券型证券投资基金成立于2019年1月22日，业绩比较基准为中债综合指数(总财富)收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%。历任基金经理为：张恒(20190122-20200309)、高勇标(20190531至今)、张文平(20190531-20200615)、田元强(20240820-20251202)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金净值及其比较基准增长率分别为：4.68%/4.73%、1.97%/3.12%、4.42%/4.45%、5.12%/6.99%、1.39%/0.73%、27.83%/30.49%。4、平安瑞兴1年持有期混合型证券投资基金成立于2020年11月4日，业绩比较基准为中债新综合指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率(经汇率整)*5%。历任基金经理为：高勇标(20201104至今)、韩克(20201218-20220324)、张文平(20240807-20250821)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：6.51%/1.19%、0.80%/-2.92%、8.81%/0.04%、13.93%/7.25%、3.36%/2.57%、38.59%/9.24%。5、平安惠合纯债债券型证券投资基金成立于2019年12月18日，业绩比较基准为中债综合指数(总财富)收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%。历任基金经理为：张恒(20191218-20210816)、高勇标(20210816至今)、田元强(20240820-20251118)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金净值及其比较基准增长率分别为：4.53%/4.73%、2.02%/3.12%、4.45%/4.45%、5.38%/6.99%、1.33%/0.73%、22.54%/26.54%。6、平安惠锦纯债债券型证券投资基金成立于2018年10月17日，业绩比较基准为中债综合指数(总财富)收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%。历任基金经理为：张恒(20181017-20200309)、韩克(20200221-20211115)、欧阳亮(20211102-20250303)、高勇标(20250228至今)、曹紫寒(20250515至今)。基金定期报告显示，2021-2025年及成立至今基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：3.81%/4.73%、2.35%/3.12%、2.67%/4.45%、4.53%/6.99%、0.03%/0.73%、25.79%/34.10%。7、平安元裕90天持有期债券型证券投资基金成立于2025年4月17日，业绩比较基准为中债综合全价指数收益率*90%+一年期定期存款基准利率(税后)*10%。历任基金经理为：高勇标(20250417至今)。成立至今基金A份额净值及其比较基准增长率分别为：2.51%/-0.72%。

基金销售费用说明：平安恒泰1年持有期混合A份额按照每笔申购金额（M）分段收取申购费，申购费具体为：M＜100万元，1.0%；100万 元≤M＜300万元，0.8%；300万元≤M＜500万元，0.3%；M≥500万元，每笔1000元。C类基金份额不收取申购费。本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定1 年最短持有期限，基金份额持有人在 1 年最短持有期限内不得赎回，持有满 1 年后赎回不收取赎回费用。红利再投资的基金份额按原基金份额锁定。本基金A份额不收取销售服务费，C份额的销售服务费为0.5%/年。

平安瑞安6个月持有混合A份额按照每笔认（申）购金额（M）分段收取认（申）购费：M＜100万元，0.5%；100万 元≤M＜500万元，0.3%；M≥500万元，每笔1000元。C类基金份额不收取认（申）购费。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为6个月，最短持有期限届满后，本基金不收取赎回费。本基金A份额不收取销售服务费，C份额的销售服务费为0.2%/年。

风险提示：平安瑞安6个月持有混合风险等级为中风险（R3），以上其他产品风险等级均为中低风险（R2），基金有风险，投资须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人和股东实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策。材料中的信息均来源于公开资料，我公司对相关信息的完整性和准确性不做保证，相关分析意见基于对历史数据的分析结果，相关意见和观点未来可能发生变化，内容和意见仅供参考，不构成任何投资建议，基金管理人不就材料中的内容对最终操作建议做任何担保。产品由平安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资和兑付责任。