春节防骗指南：优逸花教你识别洗钱风险

春节将至，洗钱犯罪高发，案例频现，手法复杂多变。为提升大家对洗钱风险的防范能力，确保资金与财产安全，避免被骗，接下来我们将一起探讨多种洗钱陷阱，警惕并远离不法分子的诱惑与欺诈。共同守护自身及家人的财产安全。

返乡团圆易遇“票务诈骗”

不法分子一般使用“低价、打折”作为关键字标识，诱导网民点击进入非法钓鱼网站，然后通过虚假购票网站，骗其输入银行卡号、密码，窃取卡内存款。或制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。

购买车票都须进行实名制登记，盲目相信黄牛代抢，不仅耽误出行，还会泄露个人信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购买火车票、机票，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一般钓鱼网站多以推送形式主动发送到用户手机，所以当收到带有网络链接的信息时，请谨慎点击。铁路部门客服人员不会打电话向你索要验证码，更不会诱导你进行相关的转账操作，并且任何以“保证金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。

出租出借身份证和银行账户，落入洗钱骗局

为规避交易报告制度，不法分子常将大额黑钱拆分存入。他们常用“好处费”诱骗他人租借身份证件，然后利用这些身份信息在银行开户，进行洗钱操作。或者借用他人账户制造虚假流水，再请人帮忙提现，给予所谓“辛苦费”。

一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。

为钱出租收款码，不想做了洗钱帮凶

赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于行为。

安逸花提示：慎防洗钱风险，恪守防范准则。洗钱犯罪手法多变，但核心原则不变。

坚持“五不”要略，以免堕入洗钱圈套。

勿轻信转账要求，对支付汇款要警觉；

莫贪图无偿好处，须知没有白得之物；

保护个人数据，不泄露隐私信息；

绝不外借个人电话卡、银行卡；

一旦发现可疑，即刻报警不迟疑。