平安银行“投资新机会”成绩单出炉 国联融誉双华实力入选

近年来，在低利率时代，叠加市场波动加剧的背景下，投资者对“稳中求进”的理财需求愈发强烈。平安银行顺势而为，于2025年初推出“投资新机会”“固收+”优选服务品牌，以客户收益体验为先，基于股债搭配的投资理念，联合公募基金专业投研力量，构建了一套科学、透明、可追溯的“固收+”产品优选体系。

“投资新机会”并非简单的产品堆叠，而是一套完整的“定性+定量”选品规则，力争精准捕捉当下投资热点，追求穿越市场周期的稳健收益。品牌通过严选历史业绩优、回撤控制严、下跌风险较小且具备一定收益弹性的“固收+”基金构建产品池。在客户层面，根据不同客群的风险偏好，清晰划分为“低波、中波、高波”等多个梯度。近期更新增了超低波档位，回撤约束更严，旨在适配追求更为稳健但不满足于当前货币、短债收益的投资者。

近日，平安银行“投资新机会”交出2026年中成绩单。过去一年市场波动显著放大，品牌坚守“防守为先”。数据显示，入池全部产品近一年平均收益率达5.9%，最大回撤仅-1.3%。平安银行用实打实的业绩，为客户交出了一份“能涨抗跌”的安心答卷。（数据来源wind，截至20260430。）

支撑这一成绩的，是平安银行坚守的“平安严选、防守为先、科学选品、专业陪伴”的四大核心理念，旨在为投资者寻找适合自己的配置新方案。品牌现已吸引超21万客户关注，近一半客户持续复购，实现了“爱配、省心”的良好客户投资体验。

品牌严选，实力入围

严苛的选品标准下，仅有少数实力派公募产品能够入围。国联基金凭借扎实的“固收+”投研实力与成熟的风控体系，成为平安银行“投资新机会”品牌池的重要合作机构。旗下国联融誉双华6个月持有债券A（018260）成功入选品牌池，为稳健型投资者提供了新的配置选择。

据了解，国联融誉双华6个月持有债券A，采用经典的“股二债八”投资框架：债券资产占比不低于基金资产的80%，以中高等级信用债为核心底仓，获取票息收益与资本利得；股票、可转债等权益类资产合计不超过20%，灵活捕捉AH两市结构性机会。从业绩基准不难看出，股票（A+H）中枢为7%，转债中枢为5%，力争为投资者带来较低波动的投资体验。（业绩比较基准：中债-投资级公司信用债精选全价(1-5年)指数收益率*88%+沪深300指数收益率*4%+恒生指数收益率*3%+中证中高等级可转债及可交换债券指数收益率*5%）

为进一步增强收益效果，该基金采用了“6个月持有期”设计。一方面，适度约束流动性有助于基金经理在债券投资上拉长久期、提升票息获取能力，让底仓更有厚度；另一方面，能够有效规避市场短期波动引发的频繁申赎干扰，使权益端的弹性策略不受制于流动性管理压力，真正实现“稳”与“进”的有机统一。

在波动加剧的市场环境中，国联融誉双华6个月持有债券A交出了一份高质量答卷。截至2026年6月30日，基金成立以来、近2年、近1年收益率分别10.99%、9.06%、4.05%，超额收益分别为3.66%、3.53%、2.64%；过去1年最大回撤仅为-1.19%，最大回撤同类平均-2.91%，最大回撤同类排名前1/5，攻防两端均拿出不错表现。截至2026年一季度末，产品合计规模39.29亿元，较成立初期4.97亿份的首募规模稳步扩容，反映出市场对产品的持续认可。(数据来源：国联基金，经托管行复核，截至2026.6.30，成立以来、近2年、近1年同期业绩比较基准分别为7.33%、5.53%、1.41%。回撤及排名数据：银河证券（2026.7.1发布）截至2026.6.30，同类排名为87/557，同类范围指普通债券型基金（二级）(A类)。基金规模数据来源国联基金定期报告。)

资深舵手掌舵，专业投研护航

产品的良好运行，离不开基金经理潘巍与国联固收团队的双重支撑。

潘巍拥有17年证券从业经历、超7年投资管理经验。其履历横跨券商资管、保险资管与公募基金三大领域，现任国联基金固收投资部总经理。丰富的跨机构从业经历，使其在大类资产配置和多元策略运用上积累了深厚功底。

专业团队是固收投资的坚实护城河。国联固收团队核心成员平均从业超十年，持续深耕固收领域，构建了“主观+量化”双轨研究体系，覆盖几十个行业的信用分析模型与景气度跟踪数据库，打通“投研交一体化”转化通道，让深度研究能够高效落地为组合业绩。数据显示，国联基金固收投资主动管理能力长期位居行业前列，近八年、七年、六年年化债券投资主动管理收益率分别为3.68%、3.35%、3.20%，排名分别为14/69、18/83、24/98。目前，团队固收+产品线实现从超低波到中高波的全梯度覆盖，策略多样，工具齐全，能灵活应对市场变化。（数据来源：银河证券《主动债券投资管理能力评价•长期评价榜单》，发布日期2026.7.1，截至2026.6.30。）

未来，国联基金将与平安银行持续深化协同合作，整合双方优势，持续迭代产品与服务，以专业能力回应客户投资托付，为投资者打造更优质、可靠的财富管理体验。

注1：国联融誉双华6个月持有债券成立于2023.08.23,2024-2025年度收益率为4.92%/4.65%、2.89%/2.57%,同期业绩比较基准收益率为6.19%、0.49%,基金经理说明：2023.08.23至今为潘巍管理；上述数据来源：国联基金定期报告。注2：基金经理潘巍从业经历说明：2009年6月至2013年9月曾任中信证券股份有限公司资产管理部股票研究员、债券研究员；2013年9月至2015年8月曾任中华联合保险控股股份有限公司资产管理中心投资经理；2015年8月至2016年11月曾任华夏基金管理有限公司机构债券投资部投资经理；2016年12月至2022年3月曾任安信基金管理有限责任公司固定收益部投资经理、基金经理。2022年3月加入公司，现任固收投资部下设二级部门“混合资产部”总经理。注3：基金经理潘巍在管的同类产品：国联盈泽中短债成立于2020.06.17,2021-2025年度收益率为3.61%/3.31%、1.96%/1.65%、4.67%/4.47%、2.92%/2.71%/2.69%、1.38%/1.17%/1.16%/1.36%,同期业绩比较基准收益率为3.27%、2.49%、2.61%、3.43%、1.25%,基金经理说明：2020.06.17-2022.04.11为王玥管理,2022.04.11-2025.11.20为韩正宇管理,2022.07.18至今为潘巍管理,2025.11.20至今为李倩管理;国联益海30天滚动持有短债成立于2022.04.26,2022-2025年度收益率为1.38%/1.22%、4.20%/3.99%、3.43%/3.22%、1.54%/1.34%,同期业绩比较基准收益率为1.32%、2.42%、2.26%、1.54%,基金经理说明：2022.04.26-2025.11.20为韩正宇管理,2022.11.02至今为潘巍管理,2025.11.20至今为李倩管理,2026.03.05至今为崔帅帅管理;国联融盛双盈债券成立于2022.08.31,2023-2025年度收益率为2.39%/1.98%、7.37%/7.20%、2.99%/2.59%,同期业绩比较基准收益率为0.68%、6.19%、0.49%,基金经理说明：2022.08.31-2023.09.22为哈默管理,2022.08.31-2023.12.25为钱文成管理,2022.09.14至今为潘巍管理,2026.05.07至今为杨晟胜管理;国联益泓90天滚动持有债券成立于2022.06.21,2022-2025年度收益率为0.72%/0.61%、5.05%/4.83%、4.16%/3.95%、2.11%/1.92%,同期业绩比较基准收益率为0.96%、3.19%、3.63%、1.54%,基金经理说明：2022.06.21-2023.07.13为朱柏蓉管理,2022.07.18至今为潘巍管理;上述数据来源：国联基金定期报告。注4：国联融誉双华6个月持有债券基金销售费用说明：A类申购费:M<100万元：0.80%；100万元≤M<300万元：0.50%；300万元≤M<500万元：0.30%；M≥500万元：1000元/笔A类赎回费:在最短持有期结束日的下一个工作日起可以提出赎回申请，不收取赎回费；M<100万元：0.80%；100万元≤M<300万元：0.50%；300万元≤M<500万元：0.30%；M≥500万元：1000元/笔;C类申购费:不收取申购费，收取销售服务费0.30%/年；C类赎回费:在最短持有期结束日的下一个工作日起可以提出赎回申请，不收取赎回费。风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本基金风险等级为R2-中低风险，适合C2及以上等级投资者。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益，基金过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资者应根据自身风险承受能力，审慎决定是否参与基金交易及相关业务。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、基金招募说明书和产品资料概要等法律文件。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法规的规定，切实履行反洗钱义务。本基金由国联基金发行与管理，代销机构不承担基金的投资和兑付责任。