银警联动 精准阻诈—农行德阳广汉支行成功拦截一起疑似电信诈骗

近日，农行德阳广汉支行工作人员凭借扎实的风险防范意识与规范的应急处置能力成功拦截一起可疑转账业务，有效阻断客户3万元风险资金流出。

不久前，两名男性客户前往广汉城北支行柜面办理现金转账业务，拟将3万元现金转入他人账户。该网点两名新入职员工主动上前询问业务信息，核实转账用途。交谈过程中，客户不断催促尽快办理业务，神色局促、行为举止异常，工作人员当即提高警惕，持续开展反诈风险询问，并引导客户取号等候办理柜面业务。

业务办理期间，系统触发反诈风险预警，提示其中一名客户为电信诈骗疑似受害人。与此同时，同行客户多次外出拨打外部咨询电话，反复确认汇款操作信息，一系列反常举动进一步加深工作人员疑虑。柜面工作人员一边安抚客户情绪，一边向内勤行长报告相关情况。内勤行长第一时间向反诈中心反馈现场情况，并根据指导意见拨打报警电话。民警抵达网点后，详细核实客户资金来源、转账缘由，现场开展反诈宣传警示，提醒客户警惕各类网络诈骗陷阱，切勿向陌生账户随意转账，最终成功劝阻客户终止本次转账操作。

此次成功拦截可疑涉诈转账，体现了该银行员工严格落实反诈风控要求、持续提升风险识别和防控能力的工作成效。该支行负责人表示，农业银行将持续压紧压实反诈工作责任，常态化组织员工学习反诈知识与应急处置流程，严格落实厅堂、柜面全流程客户尽职调查要求，精准识别各类诈骗手段，主动防范化解金融风险，全力守护群众资金安全底线。