创金合信十二周年：十二载价值深耕，以合伙文化为基，绘就资管高质量发展蓝图

伴随中国资产管理行业深化改革与居民财富管理需求蓬勃发展的时代浪潮，2014年，创金合信基金在深圳正式成立，作为成立即实现员工持股的公募基金公司，创金合信基金自诞生之日起便带着合伙文化的基因，将“以客户为中心，以奋斗者为本”刻入发展血脉。

十二载风雨兼程，创金合信基金不仅是公募基金行业高质量发展的参与者与建设者，更是中国资本市场服务实体经济、服务居民财富管理的践行者。

站在“十五五”开局之年与十二周年的新起点，公司将继续锚定“成为全球领先的资产管理服务专家”的愿景，受人之托、忠人之事，在投资价值发现之路上砥砺前行。

岁月「鉴初心」：十二载笃行，为投资者创造价值

2014年7月，创金合信基金由第一创业证券股份有限公司与深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙）共同出资设立，成立即实现员工持股，这一制度安排，为吸引并留住优秀投研人才提供了坚实保障。

截至2026年6月30日，公募基金管理规模达1932亿元，较2025年末增长12.45%；非货币基金管理规模1364亿元，较2025年末增长16.88%；管理公募基金105只，公募产品累计客户数逾2184万人。（数据来源：创金合信基金）

规模与客户的稳步增长，离不开投资者对创金合信基金的持续信任。

在公募行业竞争日趋激烈的当下，创金合信基金秉持研究创造价值的理念，打造覆盖权益、固收、量化与指数、资产配置、REITs等多品类资产的投资能力体系，并在多个赛道形成差异化竞争优势。力求为持有人持续创造价值，创造好的盈利体验。

股债双优，筑牢资产管理能力

权益投资守正出奇，主动管理能力行业前列

权益投资团队以深度基本面研究为基石，坚持“投研一体化”——研究与投资充分融合。团队鼓励基金经理形成和而不同的投资风格，构建多样化动态价值投资体系。

业绩是投研能力最直观的注脚。根据国泰海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，截至2026年6月30日，创金合信基金最近七年权益类基金绝对收益率为172.29%，全市场排名40/128。

产品层面，根据国泰海通证券超额收益和基金业绩排行榜，截至2026年6月30日，创金合信专精特新、创金合信积极成长、创金合信数字经济等基金均位列前10%（详见下图）。

图：创金合信权益类基金超额收益榜单（数据来源：国泰海通证券，截至2026/6/30）

图：创金合信权益类基金业绩榜单（数据来源：国泰海通证券，截至2026/6/30）

根据天相投顾数据，截至2026年6月30日，创金合信多只权益类基金获三年期、五年期五星评级。

图：创金合信权益类基金五星评级（数据来源：天相投顾，截至2026/6/30）

固定收益底蕴深厚，穿越周期的稳健底色

创金合信固定收益团队组建于2010年，在业内率先推出“超短债”产品，现已形成覆盖货币、纯债、信用、固收+、债券指数等多策略的产品线。

截至2026年6月30日，货币基金规模568亿元，存续管理债券型公募产品44只，规模达998亿元。（数据来源：创金合信基金，截至2026年6月30日）

信用研究是创金合信固收的核心竞争力。公司通过自主研发的信用评级、隐含估值、财务造假识别等量化模型，对全市场发债主体进行动态跟踪。

根据国泰海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，截至2026年6月30日，创金合信旗下纯债类基金近五年绝对收益率为16.96%，全市场排名36/117。

产品业绩方面，根据国泰海通证券超额收益排行榜和基金业绩排行榜，截至2026年6月30日，创金合信同业存单等基金位列前10%（详见下图）。

图：创金合信固收类基金超额收益榜单（数据来源：国泰海通证券，截至2026/6/30）

图：创金合信固收类基金业绩榜单（数据来源：国泰海通证券，截至2026/6/30）

根据天相投顾数据，截至2026年6月30日，创金合信多只偏债混合基金、纯债债券基金获三年期、五年期五星评级。

图：创金合信固收类基金五星评级（数据来源：天相投顾，截至2026/6/30）

量化与指数百花齐放，产品线持续完善

创金合信量化指数业务经过不断发展完善，形成了指数增强型、稳健超额型、被动指数型、量化固收+策略四条产品线，产品类型覆盖了大、中、小盘等主流指数，并结合自身独特的量化投资策略，形成了有特色、有竞争力的产品体系。

截至2026年二季度末，创金合信量化团队管理主动量化公募基金13只、被动指数基金2只、量化固收+策略2只，公募量化产品总规模70.32亿元。（数据来源：创金合信基金，截至2026年6月30日）

图：创金合信量化与指数业务布局（数据来源：创金合信基金，截至2026/6/30）

资产配置全天候体系，REITs务实落地

创金合信基金多资产多策略全天候配置体系，在优选未来好资产好策略的基础上，结合定量模型进行配置，通过定量+定性实现全天候配置。

REITs团队深耕多年，2025年，公司首只公募REITs——创金合信首农产业园REIT成功上市，项目估值30.66亿元，发行规模36.85亿元，成为全市场首个发行溢价率超过20%的REITs产品。

2026年，创金合信北京国资商业不动产REIT成立，是深圳证券交易所首只获批的商业不动产公募REITs。（数据来源：创金合信基金）

奋进“十五五”，扎实做好金融“五篇大文章”

科技金融：精准滴灌新质生产力

公司积极布局科技创新领域，旗下创金合信科技成长、创金合信数字经济、创金合信专精特新、创金合信芯片产业、创金合信软件产业、创金合信积极成长、创金合信双创50、创金合信全球芯片产业等基金，形成覆盖AI、国产算力、半导体、创新药、高端制造等赛道的科创产品矩阵，支持战略性新兴产业。

绿色金融：久久为功，践行可持续发展

创金合信已发行创金合信ESG责任投资、创金合信新能源汽车、创金合信碳中和、创金合信新材料新能源、创金合信气候变化责任投资等绿色主题基金。

截至2025年末，公司绿色投资资产总值79.57亿元，其中绿色债券56.35亿元、绿色主题产品（5只）22.92亿元、绿色基金0.30亿元（数据来源于创金合信基金2025年度ESG报告-可持续投资情况表）。

自2022年起已连续四年发布《环境、社会与公司治理（ESG）报告》，并于2023、2024年度连续荣获财联社“ESG投资实践奖”。（数据来源：创金合信基金2025年度ESG报告、财联社）

普惠金融：让利于民，持续陪伴

公司积极响应监管降费让利号召，降低投资者成本。公益方面，2021年3月成立“创金青苗公益基金”，截至2026年6月30日，公司在社会公益领域投入近400万元，围绕教育帮扶、乡村振兴、环境保护、应急救灾等持续开展公益活动。（数据来源：创金合信基金）

2021年，建立“合信岛”投教子品牌，通过短视频、直播、图文等多形式开展投资者教育，提升投资者认知水平和风险防范能力。

数字金融：深度融合加速智能化跨越

公司极其重视科技在核心竞争力打造中的作用，搭建“5+1”科技赋能方向——营销、服务、投研、运营、风控、数据服务，自建风控系统“风控中心”、投资交易系统“机器猫”等，推动从“以产品为中心”向“以投资者为中心”转变。

十二载「新征程」，高质量发展再出发

征程万里风正劲，奋楫扬帆再出发。

面向未来，创金合信基金将继续坚守“合规、诚信、专业、稳健”的经营方针，以“专业为内核、以科技为支撑、以服务为本质”的核心经营理念，持续完善产品货架、精进投研能力、强化风控合规、力争提升投资者持有体验。

公司将以合伙文化凝聚人心，以长期主义穿越周期，以金融科技赋能效率，力争成为客户价值的创造者、投资价值的发现者、高质量发展的践行者，在中国资本市场健康发展与金融强国建设的征程中，贡献创金合信基金的力量。

风险提示

投资有风险，投资须谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，创金合信基金做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示：

1. 如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

2. 如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

3. 如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。创金合信基金提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引制的风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。