战略引领 守正出新 泰康家办守护家族财富与安康

11月11日，“中国财富的守正与出新”泰康2025年度财富论坛举办，在泰康30周年之际，焕新发布泰康家族办公室客户服务体系，聚焦“天行健、地势坤、人长久、和致远”核心理念，融合泰康“支付+服务+投资”新寿险生态，依托“幸福有约”产品服务体系，为中高净值家族提供全生命周期服务，助力实现健康无忧、财富永续与家族兴旺的美好愿景。

战略根基：

泰康的创新与深耕

寿险业作为经济“减震器”和社会“稳定器”，具有不可替代的社会价值。2024年，我国人身险公司赔付支出达1.15万亿元，资金运用余额超30万亿元，累计为实体经济提供支持超28.8万亿元，彰显了行业在长期资本形成、社会保障优化中的重要作用。

在这一宏观背景之下，泰康幸福有约横空出世，它是首款将虚拟保险和实体医养结合的产品，是突破了保险产品边界的伟大创新。这一创新既来源于泰康创始人陈东升先生对于初心的坚持，从实践人生的自我期许，到创办人寿保险企业实业报国，直至推动一场医养革命、造福社会；亦是来源于泰康对于价值观的坚守，始终如一的尊重生命、关爱生命、礼赞生命；更是来源于泰康对于长寿时代人类社会三重变革与中国老龄化三大特征的深刻洞察。自2012年幸福有约诞生至今，深耕行业十余载，幸福有约客户突破25万。

医养体系方面，泰康自建大健康生态核心，构筑长寿时代健康全生命周期服务链。面对长寿时代变革，泰康在传统寿险“销售+投资”模式的基础上，打造“支付+服务+投资”三端协同新寿险，实现了从摇篮到天堂的全生命周期的解决方案，陪伴客户流光溢彩的人生，同时，将服务从个人向家庭和家族不断延伸。

在此背景之下，泰康家族办公室于2022年12月横空出世。它诞生于泰康的战略基础“新寿险”商业模式，依托于25万幸福有约客户的信任和选择，更是站在泰康大健康生态体系的肩膀上。与此同时，泰康家办与幸福有约经营形成了有效协同，与六大私享体系一脉相承，在原有产品与服务的基础上，着重体现综合化、定制化的优势，致力于陪伴中国家族成长。三年砥砺，泰康家办凭借专业服务荣获福布斯（中国）年度卓越家族办公室、亚洲银行家中国年度家族办公室服务奖等多项行业大奖，得到了行业与客户的认可。

泰康家办：

立足本土，为中国家族而生

泰康家族办公室构建了“天地人和”四大核心服务体系，以综合法税服务平台加固夯实，精准覆盖家族创富、守富、传富全流程需求。

天行健：专业投资陪伴，穿越周期稳健增值

依托泰康强大的投资实力，“天行健”服务聚焦专业投资陪伴，助力客户实现穿越市场周期的稳健增值。会员权益包含私人财富管家、境内综合配置、境外专业咨询与基金专户服务等。通过投资闭门会、大类资产配置、专户投资服务等，为客户解读重大政策与热点事件，交流投资策略与资产配置方案，满足高净值人群的稳健增值需求与超高净值人群的个性化投资诉求。

地势坤：全周期健康养老，守护家族安康

“地势坤”包含家族健康管理、家族养老规划、家族保单定制与家企健康管理。以“1+N”私人医生服务模式为核心，依托泰康五大医学中心及医疗合作体系顶级生态圈，提供覆盖6+N学科，包含MDT会诊等在内的一站式健康养老解决方案。养老领域，泰康家办推出家族养老确认函，覆盖投保人兄弟姐妹、（外）孙子女、（外）祖父母等亲属，解决姻亲、血亲的家族养老需求。与此同时，结合定制化的法律协议，针对企业客户，助力企业平稳发展，实现个人保障与企业风险管理的协同。

人长久：多元信托服务，保障财富永续传承

“人长久”服务聚焦财富传承核心需求，构建了涵盖养老信托定制、家风信托定制、慈善溢彩信托定制、不动产信托的多元信托体系，并构建了线上保险金信托综合服务平台。泰康在保险金信托领域经验丰富，2015年落地第一单；2022年，在寿险市场成功推出首单信托直付养老社区的“养老类保险金信托”；2023年自建保险金信托线上服务平台，并落地保险金信托与慈善相结合的创新模式；2024年，落地家风信托；2025年落地不动产信托。通过不断创新，协助客户家族财富筑起坚实屏障、落实传承规划。

和致远：综合增值服务，助力精神财富双传承

“和致远”服务聚焦客户家风塑造、家族收藏、家族培育、家族圈层。家风塑造方面，通过家族宪章等形式，塑造独特家族文化，成就家族的百年治理。家族收藏方面，泰康家办携手嘉德推出艺术品学习鉴赏与投资服务，丰富财富配置维度。家族培育领域，整合优质资源，提供各类家族子女培养机会，助力下一代成长。家族圈层建设方面，为客户提供亚布力中国企业家论坛参与机会，搭建优质圈层交流平台。

体系升级：

专业团队，构建全方位服务网络

泰康家办联合泰康法商服务中心与税商服务体系，搭建综合法税服务平台。其中泰康法商服务中心于2023年9月成立，是泰康内生的法律专业团队。泰康税商服务体系也在本次财富论坛上盛大发布，领先行业形成完整的体系化服务团队。泰康综合法税服务平台不仅仅链接着毕马威会计师事务所、中伦律所、植德律所、金诚同达律所等外部资源，更真正代表着客户利益，用法商、税商智慧，管理风险，守护财富永续。

不仅如此，泰康还培养了行业领先的投顾团队，包含投资、法律、税务、信托、医养五大方向，形成了总公司专家、片区派驻投顾、分公司授权投顾合计近300位的多维服务体系，未来还将打造千人授权投顾团队。而自投顾团队脱颖而出的分公司家办对接人，则会实现高效总分联动，为客户提供深度陪伴型定制化综合解决方案。

组织架构层面，由泰康保险集团创始人，董事长兼首席执行官陈东升先生作为总设计师，泰康家办构筑了家办理事会与家办委员会双轮驱动的运营保障机制。家办理事会进行方向引领，家办委员会融合内勤专家与外勤委员，落实专业决策。同时，泰康家办与亚布力论坛、北大经济学院、嘉德、泰康之家、泰康医疗、泰康资产、泰康研修院、亨瑞国际教育、正大宝库、浙大企业家学院、泰康溢彩公益基金会、湖北省楚商协会、奥思礼等机构实现生态圈的广泛合作，拓宽资源体系。

不仅如此，泰康还打造了致力于长期服务客户个人、家庭与家族的泰康HWP健康财富规划师，目前全国已超过3.5万人。他们不仅是保险顾问，更是医养顾问、理财顾问。通过终身陪伴客户与专业服务，持续满足客户全生命周期的健康、长寿、财富的三大核心需求。

未来，泰康家办将不忘初心，继续秉持“守正出新，行稳致远”的理念，以“天地人和，泰然美好”为愿景，持续深化“支付+服务+投资”生态融合，优化服务体系，成为中高净值家族财富传承与美好生活的坚实伙伴，助力家族实现健康无忧、财富永续、家族兴旺。