中国家族办公室行业迎来合规发展机遇期

转自新华网上海8月22日电（记者潘清）

一边是利好相继落地营建良好环境，一边是民营家族资产代际传承潮造就巨大财富管理需求。政策和市场的双重驱动下，历经十余年野蛮生长的中国家族办公室行业，正迎来合规发展机遇期。

起源于十九世纪欧美成熟资本市场的家族办公室，被视为现代财富管理体系中层级最高、服务最精细的业态。依托改革开放以来民营经济财富积累红利，中国家族办公室行业起步虽晚但扩容迅速，成为超高净值人群财富治理市场的重要参与者。

《2025中国式家族办公室行业发展白皮书》显示，国内净资产3000万美元以上超高净值人群已突破140万人，未来十年将迎来98万亿元民营家族资产代际传承窗口期。这为包括家族办公室在内的私人财富管理机构带来诱人机会。

今年以来落地的一系列政策，表明家族办公室这一“小众”行业已被纳入金融改革顶层规划。6月1日起施行的《关于深化上海全球资产管理中心建设的若干意见》提出，支持具备“家族办公室”功能的金融机构等市场主体规范化、专业化发展。6月11日发布的《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，提出“稳妥有序探索家族信托、家族办公室等业务，建设离岸财富管理高地”。

在业界看来，政策和市场的双重驱动，正促使中国家族办公室行业告别野蛮生长，步入合规发展机遇期。

上海现代服务业联合会副秘书长刘宇表示，家族办公室是承接家族财富、治理、文化、人力资本延续的核心载体。国内家族办公室行业规模快速扩张，但长期存在服务边界模糊、专业能力良莠不齐、评价体系缺失的现实痛点。

上海现代服务业联合会执行副会长简大年表示，两大重磅金融政策文件在顶层设计中首次明确支持家族办公室，为行业打开全新政策窗口。但政策红利想要真正转化为行业高质量发展的实效，离不开行业标准的引领。

作为各方携手推动家族办公室行业规范发展的重要举措，《家族办公室服务指南》团体标准（T/SSFSIDC 029-2026）于今年7月2日发布，8月2日起实施，聚焦国内家族办公室行业的服务边界、流程规范、能力要求、质量评价和风险防控等方面，首次形成一套较为完整的共同标准。

据了解，这一标准由注册家族办公室学会提出，上海现代服务业联合会归口，12家起草单位协同完成，完整覆盖家族资产安全、跨代治理传承、家族成员成长、社会价值实现、高品质家族事务管理的全生命周期服务规范。

注册家族办公室学会理事长梁辉介绍说，这一团体标准开创性提出“五维服务体系”底层框架，统领家办业务全景；设置十大核心服务模块，并将家族企业传承与转型作为延伸服务；明确需求诊断与系统评估、共识构建与总体规划、家族审议与决策、协同执行与项目管理、持续监测与动态优化、服务退出与交接的六步闭环。标准建立迭代更新机制，将每两至三年修订完善以持续适配行业发展。

中国家族办公室行业迈入“有标可依、有章可循”的规范发展新阶段，获得行业参与者积极呼应。

8月14日发布的《家族办公室服务指南团体标准实践单位倡议书》，倡议相关机构把标准转化为组织治理、岗位职责、服务流程、客户沟通、质量评估和风险控制的具体行动，以公开承诺接受行业和客户监督。京华世家家族办公室等首批机构签署倡议书，承诺将主动对标团体标准，当好行业标准化建设的先行者。