马上消金携手警方，严厉打击“两卡”犯罪活动

近日，为严厉打击涉及“两卡”的违法犯罪行为，并有效遏制电信网络诈骗案件的高发趋势，马上消费金融携手云岩公安分局涉网违法犯罪侦防分中心，共同加大了对此类犯罪的打击力度，旨在从根本上铲除电信网络诈骗的滋生土壤。2024年4月9日，这一联合行动取得了显著成果，成功打掉了一个“跑分团伙”，并抓获了6名犯罪嫌疑人，为打击“两卡”犯罪再添新战果。

侦防分中心在日常工作中发现,杨某某的银行卡账户资金流水异常,且其名下银行卡与多起电信网络诈骗案件存在关联。经侦防分中心调查,杨某某在明知对方使用其银行卡进行诈骗团伙的洗钱活动的情况下,仍将其名下的银行卡提供给对方进行转账汇款。

最初,杨某某被对方以慈善名义诱导,后来得知真相后,由于急需资金,仍选择铤而走险。最终,杨某某面临刑事追责,其案例再次提醒我们,在面对金融投资时,必须保持高度警觉。

根据相关人士介绍,非法买卖、租借“银行卡”的幕后主要可分为三个环节。

首先是收款环节,涉及买卖、租借银行卡以收取诈骗资金。犯罪分子主要通过购买或租用他人实名开立的银行卡和支付账户来收取受害者的资金。

其次是转移环节,涉及账户的多层嵌套和资金的多方划转。诈骗分子为逃避公安机关的止付和冻结措施,通常会迅速转移涉案资金。目前主要有三种转移方式:一是通过境内的“水房”(即洗钱团伙)进行资金转移;二是利用“跑分平台”等非法支付平台进行资金的拆分和转移;三是通过购买虚拟货币来实现资金的跨境转移。

最后是变现环节,即资金的跨境转移和变现。为规避打击,诈骗分子通常隐藏在境外,通过地下钱庄将境内的诈骗资金转移至境外进行变现。

面对“两卡”犯罪日益严峻的挑战，马上消费金融再次强调，每个人都应坚决拒绝参与非法买卖“两卡”的行为，并时刻警惕个人金融信息的安全。参与此类犯罪活动，不仅会对个人信用造成严重影响，更可能使自己陷入巨大的法律风险之中，甚至面临刑事责任的追究。为此，马上消费金融特别提醒广大消费者，要采取有效措施防范“两卡”犯罪，如保护个人信息、避免点击不明链接、设置支付限额和提醒功能等。同时，一旦察觉自己或亲友可能受到不法分子的诱导，参与非法买卖“两卡”的行为，应立即向公安机关举报，共同营造一个安全、稳定的金融环境，保护每一位公民的合法权益。